Kasino Crown Sydney dibuka – mercusuar lain bagi penjahat yang ingin mencuci uang kotor

Kasino baru Crown Resorts senilai A$2 miliar yang mencolok di Barangaroo Point, Sydney, membuka pintunya bagi para penjudi untuk pertama kalinya minggu ini. Namun hanya jika mereka adalah "VIP". Izin operasinya masih bersyarat, setelah dinyatakan tidak layak menjalankan kasino oleh penyelidikan yang dipimpin oleh mantan hakim Pengadilan Tinggi, Patrica Bergin. Penyelidikan di Victoria dan Australia Barat terhadap kasino Crown di Melbourne dan Perth mencapai kesimpulan yang sama. Kesepakatan telah dibuat, direktur telah mengundurkan diri, pemegang saham utama James Packer telah melepaskan sahamnya, dan perusahaan ekuitas swasta AS Blackstone Group telah mengambil alih. Namun, apakah ini akan cukup untuk menghentikan alasan utama penyelidikan Victoria menemukan Crown terlibat dalam praktik ilegal, tidak jujur, tidak etis, dan eksploitatif; keterlibatannya dalam pencucian uang yang berpotensi bernilai miliaran dolar? Ini tidak unik. Penyelidikan NSW ke kasino saingan Star Sydney juga telah mendengar tuduhan miliaran dolar dialirkan melalui kasino yang melanggar aturan anti pencucian uang. Jika pengalaman Crown menjadi acuan, dinyatakan tidak layak memegang lisensi kasino masih belum cukup bagi pemerintah untuk mencabut lisensi. Fakta ini tampaknya merupakan penerimaan implisit bahwa ilegalitas selalu menyertai kasino legal. Itu benar. Perjudian, baik ilegal maupun sah, akan selalu menarik para penjahat.

Mengapa penjahat menyukai perjudian

Ketika kasino ilegal, mereka merupakan sumber pendapatan yang menguntungkan bagi mereka yang bersedia mengambil risiko. Sebuah studi tahun 1974 terhadap sekitar selusin kasino ilegal di Sydney memperkirakan keuntungan tahunan mereka sekitar A$15 juta – setara dengan A$130 juta sekarang – bahkan setelah membayar sekitar A$1,4 juta (sekitar A$12 juta sekarang) dalam bentuk suap kepada polisi dan politisi. Perizinan dan pengaturan kasino dimaksudkan untuk membebaskan industri dari hubungan kriminal dan melindungi institusi publik dari korupsi. Namun, seperti yang diungkapkan oleh empat penyelidikan kasino dalam dua tahun terakhir, kasino legal tetap dihantui oleh hubungan dengan kejahatan dan penjahat karena nilainya – sadar atau tidak – sebagai tempat pencucian uang.

Punya uang, butuh pencucian

Hasil kejahatan yang signifikan, baik dari perdagangan narkoba atau penipuan, harus "dicuci" sebelum penjahat dapat membelanjakannya. Mengapa? Karena warga negara yang taat hukum diharapkan melaporkan pendapatan mereka, dan membayar pajak. Siapa pun yang tidak memiliki sumber pendapatan yang jelas tetapi memiliki banyak aset akan menarik perhatian. Membuat "uang kotor" tampak seolah-olah berasal dari sumber yang bersih adalah industri global yang besar. Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan memperkirakan hingga US$4,2 triliun (A$6 triliun) dicuci secara global setiap tahun – 2-5% dari PDB global. Di Australia, nilai hasil kejahatan lokal yang dicuci setiap tahun diperkirakan lebih dari A$13 miliar, ditambah miliaran dolar lagi dari hasil kejahatan asing. Australia telah "menjadi salah satu tujuan paling menarik di dunia bagi pencuci uang," menurut pakar kejahatan keuangan Nathan Lynch, penulis The Lucky Laundry.

Cara mencuci uang kotor

Ada berbagai cara untuk mencuci uang. Salah satunya adalah memiliki bisnis yang sah, seperti pencucian mobil, dan menyatakan uang kotor sebagai pendapatan. Cara lain adalah membeli real estat menggunakan mekanisme hukum yang membingungkan. Badan federal memperkirakan puluhan miliar dolar dicuci melalui pasar properti Australia setiap tahun. Namun yang termudah adalah melalui perjudian. Pada 2018, diperkirakan A$25 miliar mengalir melalui industri perjudian Australia – salah satu jumlah tertinggi per kapita di dunia. Dari jumlah ini, hampir A$5 miliar dihabiskan di kasino. Mencuci uang di kasino sangat sederhana. Masuk dengan tas berisi uang "kotor". Tukarkan dengan chip. Bermain sebentar – menang sedikit, kalah sedikit – lalu cairkan. Sekarang semua uang kotor yang Anda bawa masuk menjadi bersih. Jika ada yang bertanya, katakan Anda memenangkannya – dan siapa yang bisa menyangkal?

Peraturan tidaklah cukup

Australia memiliki beberapa peraturan anti pencucian uang terketat di dunia – dan aturan itu semakin ketat. Sejak 2020, setiap transaksi di atas A$10.000, dan identitas penerima, harus dicatat dan dilaporkan ke badan anti pencucian uang Australia, AUSTRAC. Namun ini hanya mempersempit kemampuan untuk mencuci jumlah besar dalam satu waktu. Dengan setiap perubahan, penjahat merespons. Bahkan mesin poker di pub atau klub lokal dapat digunakan untuk mencuci uang. Komisi Kejahatan NSW saat ini sedang menyelidiki sifat dan luasnya pencucian uang melalui mesin poker negara bagian. Yang menjadi perhatian utama adalah kurangnya transparansi. Tiket dari mesin poker bersifat anonim jika diklaim kurang dari $5.000. Siapa pun dapat memasukkan hingga $4.999 "uang kotor" ke mesin poker ini, memasang satu taruhan $5, lalu menebus sisanya sebagai "kemenangan bersih". Dengan lebih dari $85 miliar mengalir ke 95.000 mesin yang tersebar di 4.000 tempat setiap tahun, pengawasan hampir mustahil dilakukan.

Apa yang bisa dilakukan?

Dalam laporannya yang pedas, Komisioner Bergin mengangkat kemungkinan skema negara bagian untuk memerangi pencucian uang melalui penggunaan wajib "kartu judi" yang memungkinkan pelacakan uang tunai di kasino. Ia menyatakan bahwa kasino sudah bebas untuk memperkenalkan mekanisme mereka sendiri "dengan jenis yang sama untuk pelanggan mereka sendiri". NSW tampaknya telah mendinginkan ide tersebut, sebagai tanda lain bahwa pemerintah Australia tidak cukup serius dalam menangani kerusakan tambahan yang terkait dengan perjudian. Sampai ada perubahan, pesan implisit akan tetap bahwa jika Anda ingin mencuci uang hasil kejahatan, pergilah ke tempat perjudian terdekat.