Spread betting untuk pemula: lima tips trading

Spread betting untuk pemula: lima tips trading

Perdagangan dengan leverage melalui spread betting dan kontrak untuk perbedaan (CFD) tidak cocok untuk semua orang. Ini tentu tidak akan menjadi inti strategi bagi sebagian besar pembaca. Namun, bagi sebagian orang, perdagangan jangka pendek dapat menjadi tambahan yang berguna untuk investasi jangka panjang Anda. Keuntungan bisa bebas pajak dengan spread betting, meskipun tidak dengan CFD. Regulasi yang lebih ketat, terutama mengenai leverage dan perlindungan saldo negatif bagi investor ritel (sehingga Anda tidak bisa kehilangan lebih dari yang ada di akun Anda), juga telah mengurangi risiko dari beberapa cerita horor tentang pedagang yang menderita kerugian besar yang lebih umum terjadi pada masa-masa awal pasar ini.

Namun, perdagangan dengan leverage tetap berisiko. Disebut "spread betting", bukan "spread investing" karena suatu alasan. Ketika saya melakukan spread betting sebelumnya, saya akhirnya belajar beberapa pelajaran sulit tentang pentingnya mengendalikan kerugian.

1. Spread Betting: di mana memulai trading

Berapa banyak uang "cadangan" yang Anda miliki? Hal pertama yang harus dilakukan saat memulai trading adalah menghitung berapa banyak uang yang Anda miliki. Ini adalah uang yang mampu Anda rugikan. Aturan praktis yang baik adalah jumlah "yang dipertaruhkan" hanya boleh menjadi bagian kecil dari portofolio investasi Anda – tidak lebih dari 5%. Anda tidak boleh melakukan spread betting dengan uang pinjaman, atau uang yang Anda butuhkan untuk membayar tagihan, dalam keadaan apa pun.

Apakah Anda memiliki modal yang cukup? Tidak ada strategi trading yang sempurna, dan cepat atau lambat Anda akan mengalami nasib buruk. Beberapa trader profesional menyarankan Anda tidak boleh mempertaruhkan lebih dari 1% dari modal Anda per perdagangan, yang berarti total modal harus 100 kali lebih besar dari ukuran setiap perdagangan. Meskipun ini mungkin terlihat terlalu hati-hati – terutama jika Anda tidak sering trading – saya tidak akan mempertaruhkan lebih dari 10% dari dana trading Anda pada setiap perdagangan.

Memiliki modal yang lebih kecil akan membatasi jenis trading yang dapat Anda lakukan. Misalnya, jika Anda ingin spread betting FTSE 100 sebesar 50p per poin (minimum pada banyak penyedia), memiliki batas £100 per perdagangan berarti Anda hanya dapat menyerap kerugian 200 poin sebelum Anda harus menutup perdagangan – sehingga Anda mungkin sangat fokus pada perdagangan jangka pendek.

Penyedia juga akan meminta Anda memiliki jumlah minimum uang di akun Anda untuk mendukung setiap perdagangan. Jumlah pasti yang diperlukan bervariasi antar pasar dan biasanya dinyatakan sebagai rasio leverage (misalnya, 5:1) atau persyaratan margin (misalnya, 20%) dari nilai nominal perdagangan. Misalnya, jika Anda trading di pasar yang memiliki rasio leverage 5:1, Anda perlu £100 modal untuk membuka posisi dengan nilai £500.

Secara keseluruhan, jika Anda tidak mampu memiliki dana trading setidaknya £4.000, maka spread betting mungkin bukan untuk Anda.

2. Buat rencana trading

Mencoba trading tanpa strategi adalah jalan pasti menuju kegagalan, jadi Anda harus membuat rencana trading sebelum mempertaruhkan uang Anda untuk pertama kalinya. Rencana ini harus merinci faktor-faktor yang akan Anda gunakan untuk memutuskan kapan membeli dan menjual. Ini juga harus mencakup hal-hal yang lebih umum seperti pasar yang akan Anda tradingkan, apakah Anda akan melakukan posisi long dan short, atau long saja, dan lamanya waktu Anda akan menahan posisi. Rencana juga harus mencakup jumlah waktu, energi, dan uang yang bersedia Anda curahkan untuk spread betting.

Misalnya, apakah Anda ingin trading setiap hari, atau hanya memeriksa posisi Anda selama satu jam atau lebih setiap minggu? Apakah Anda akan melakukan banyak riset tentang potensi perdagangan, membeli perangkat lunak trading terbaru, atau tetap menggunakan sistem sederhana yang memerlukan pembaruan minimal? Semua hal ini perlu dipertimbangkan, dan proses menulis akan memaksa Anda untuk memperjelas dalam pikiran Anda sebelum mulai melakukan hal yang nyata, serta memeriksa apakah rencana Anda realistis. Misalnya, day-trading di beberapa pasar bukanlah ide yang baik jika Anda bekerja di siang hari dan memiliki kehidupan sosial yang aktif. Akhirnya, rencana dapat berfungsi sebagai pengingat tentang apa yang harus dilakukan ketika Anda akhirnya mulai trading.

3. Lihat berbagai penyedia

Ada sejumlah besar perusahaan spread betting yang menawarkan kemampuan spread betting melalui internet, masing-masing dengan pro dan kontra. Namun, ada tiga hal yang harus Anda cari:

Regulasi Pertama, Anda ingin memastikan mereka diatur dengan baik oleh Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA). Regulasi FCA memberikan serangkaian perlindungan (seperti perlindungan saldo negatif) dan akan memberi Anda perlindungan hingga £85.000 jika perusahaan yang memegang uang Anda bangkrut (meskipun, jelas, ini tidak akan mengkompensasi Anda atas kerugian yang Anda buat karena penilaian yang buruk).

Pasar Anda juga harus memastikan mereka menawarkan pasar yang ingin Anda tradingkan. Sementara hampir semua perusahaan utama menawarkan hal-hal seperti FTSE 100 dan nilai tukar dolar/sterling, cakupan pasar yang lebih jarang bervariasi, jadi periksa apa yang tercantum di situs web penyedia pilihan Anda sebelum mendaftar.

Ukuran spread Variabel kunci lainnya adalah ukuran spread – perbedaan antara harga beli dan jual. Karena perusahaan spread betting tidak mengenakan biaya di muka, mereka menghasilkan uang dari selisih antara harga beli dan jual, yang dapat menggerogoti modal Anda seiring waktu. Hal-hal lain dianggap sama, spread yang lebih rendah berarti biaya yang lebih kecil, jadi Anda mencari penyedia yang menawarkan spread ketat di pasar yang Anda pilih.

4. Buka beberapa akun demo

Pada tahap ini, Anda mungkin sudah sangat antusias. Namun, banyak perusahaan spread betting mengizinkan Anda berlatih dengan akun demo secara gratis. Misalnya, akun demo IG mensimulasikan trading dengan modal £10.000, serta menyelenggarakan berbagai seminar yang memandu Anda melalui proses trading. Anda mungkin berpikir ini hanya untuk pemula, dan memang benar bahwa tidak ada yang dapat mempersiapkan Anda sepenuhnya untuk pengalaman mempertaruhkan uang Anda sendiri. Namun, akun latihan dapat membantu Anda memastikan bahwa Anda nyaman dengan strategi yang telah Anda pilih, (serta dengan spread betting pada umumnya) dan menyempurnakan pendekatan Anda.

Setidaknya, menggunakan akun demo, dan meluangkan waktu untuk membaca dokumentasi yang disediakan, dapat membuat Anda terbiasa dengan kontrol sehingga Anda tidak secara tidak sengaja memasang taruhan yang jauh lebih besar dari yang Anda inginkan, dan dapat memanfaatkan semua fitur yang tersedia. Salah satu fitur utama yang harus menjadi bagian dari proses Anda adalah belajar menggunakan stop loss.

5. Selalu gunakan stop loss

Stop loss adalah senjata penting dalam persenjataan spread bettor. Mereka bekerja dengan memerintahkan perusahaan spread betting untuk menutup posisi yang merugikan Anda jika turun di bawah titik tertentu (dalam kasus posisi long) atau naik di atasnya (dalam kasus posisi short). Banyak investor jangka panjang tidak menyukai stop loss karena memaksa Anda menutup posisi. Namun, ketika datang ke trading, di mana setiap pergerakan harga yang merugikan Anda berdampak langsung pada laba, ceritanya sangat berbeda. Meskipun ada aturan yang membatasi leverage dan menghilangkan saldo negatif, masih mungkin bagi pergerakan mendadak untuk mengambil sebagian besar modal trading Anda.

Bahkan menggunakan stop loss biasa mungkin tidak cukup dalam situasi tertentu. Selama periode volatilitas tinggi, pasar mungkin tiba-tiba melompat dari satu harga ke harga lain tanpa berhenti di titik di antaranya. Jika ini terjadi, stop loss tidak akan aktif pada harga yang Anda tetapkan. Misalnya, anggap Anda trading FTSE 100 sebesar £1 per poin dan stop loss Anda di 6.500. Jika pasar tiba-tiba turun dari 6.501 ke 6.480, karena data ekonomi yang buruk, Anda akan kehilangan £21, bukan hanya £1. Satu-satunya cara untuk menghindari ini adalah dengan menggunakan stop loss terjamin, yang aktif pada titik yang Anda tetapkan. Ini dikenakan biaya tambahan (kadang disebut premi stop) yang dikenakan jika stop loss Anda aktif.